Правоохранительные органы проводят проверку по фактам возможного мошенничества в одном из филиалов подконтрольного правительству региона «Сибсоцбанка», сообщили источники ИА «Банкфакс». Данную информацию редакции подтвердили в пресс-службе ГУ МВД России по Алтайскому краю, но на данном этапе не стали раскрывать подробности. В то же время инсайдеры сообщают, что речь может идти о присвоении средств клиентов организации ее же топ-менеджерами.

По данным источников, органы полиции с ноября прошлого года ведут проверку по факту мошенничества, якобы произошедшего в стенах «Сибсоцбанка». Основанием для проведения мероприятия, по имеющимся сведениям, послужили не только материалы оперативно-разыскной деятельности, но и заявления в правоохранительные органы, поданные представителями самого банка и его клиентами – они просили привлечь виновных к ответственности.

Так, согласно информации инсайдеров, отдельные топ-менеджеры дополнительного офиса «Сибсоцбанка» в Бийске при оформлении кредитов на привлеченных ими новых клиентов могли предлагать им помощь с оплатой. В частности, гасить обязательства по потребительским займам в «Сибсоцбанке» нужно было путем внесения наличных в кассу финансовой организации. Участники схемы якобы предоставляли клиентам реквизиты своих банковских карт, чтобы те переводили на них деньги, а менеджеры впоследствии снимали их и совершали необходимую оплату по основному долгу и процентам. Однако на деле участники преступной схемы будто бы оплачивали только проценты, а остальными деньгами распоряжались по собственному усмотрению. Кроме того, при выдаче кредитов топ-менеджеры предположительно могли подделывать документы, в том числе для справок 2-НДФЛ и данные проверок ФССП и Бюро кредитных историй. По имеющимся данным, своими незаконными действиями топ-менеджеры отделения могли нанести ущерб банку и клиентам на 10 млн рублей.

«Банкфакс» попытался подтвердить эту информацию в ГУ МВД России по Алтайскому краю. Однако в ведомстве на запрос агентства сообщили, что по описанным обстоятельствам все еще проводится проверка, и на данном этапе полиция не может разглашать какие-либо дополнительные сведения.

Напомним, что недавно Счетная палата Алтайского края проверяла работы «Сибсоцбанка», и аудит с 2012 по 2019 год показал, что совокупная чистая прибыль финансовой организации составила всего 37 млн рублей, а выручка — 105,4 млн рублей. В то же время она списала долгов на 534,4 млн рублей, продавала имущество себе в убыток и приобрела оборудования на 19 млн рублей, которое не использовалось, так как устарело. В СП отметили, что доходность банка по оценке Центробанка РФ оказалась неудовлетворительной, а темп роста прибыли заметно отставал от инфляции в стране, которая за восемь лет, по официальным расчетам, составила 52,6 %. Таким образом, вложения региона в уставной капитал компании потеряли в стоимости почти половину — около 650 млн рублей.

Также упомянем, что в «Сибсоцбанке» ранее на некоторое время нашел пристанище и экс-начальник управления делами губернатора Алтайского края Алексей Белобородов, до того отсидевший за растрату бюджетных средств и взятку. В 2021 году он стал начальником эксплуатационной службы банка, но со 2 августа того же года его трудоустройство все же было прекращено – Белобородов подал заявление на увольнение по собственному желанию.